Yönetmelik Resmi Gazete'de Yayınlandı
Kripto para dünyasında önemli bir değişiklik yürürlüğe girdi. Artık 15 bin liranın üzerindeki kripto varlık işlemlerinde kimlik doğrulama zorunlu hale geldi. Bu düzenleme ile anonim transferlerin önüne geçilerek, finansal güvenliğin artırılması hedefleniyor. Kimlik bilgileri sağlanamayan işlemler gerçekleştirilemeyecek ve belirlenen kriterlere uymayan hesaplar dondurulacak. Yeni düzenleme, suç gelirlerinin aklanmasını ve yasa dışı finansal hareketlerin engellenmesini amaçlayan bir adım olarak değerlendiriliyor.
Kripto varlık transferlerine yönelik alınan bu yeni önlem, 25 Aralık 2024 tarihinde Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelik ile duyurulmuştu. Düzenlemenin yürürlüğe girmesi için piyasa aktörlerine iki aylık bir geçiş süreci tanındı ve 25 Şubat 2025 itibarıyla uygulama resmen başladı. Düzenleme kapsamında, kripto varlık transferlerinde belirlenen kriterler doğrultusunda kimlik bilgilerinin eksiksiz şekilde sağlanması şart koşuluyor.
Kripto varlık işlemlerinde artık gönderen kişinin adı, tüzel kişiliğe sahip olması durumunda unvanı, cüzdan adresi veya referans numarası gibi bilgilerin bildirilmesi gerekiyor. Ayrıca, vergi kimlik numarası, pasaport numarası ya da müşteri numarası gibi göndereni tanımlamaya yardımcı olabilecek ek bilgiler de istenebilecek. Bu bilgilerin doğruluğunun teyit edilmesi için çeşitli güvenlik kontrolleri uygulanacak ve şüpheli işlemler yakından izlenecek.
15 Bin Lira Altındaki İşlemlerde Uygulama Nasıl Olacak?
Yeni düzenleme, 15 bin liranın altındaki işlemleri de kapsıyor ancak bu sınırın altındaki transferlerde bazı esneklikler sağlanıyor. Düşük tutarlı işlemler için alıcı ve gönderici isimleri, ticaret siciline kayıtlı olması durumunda unvanları ve cüzdan adresleri talep edilecek. Ancak, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının bu bilgileri alması zorunlu tutulmuyor.
Öte yandan, belirlenen sınırların üzerindeki işlemlerde kimlik doğrulama sürecine tam uyum sağlanması şart. Risk temelli bir yaklaşım benimsenerek, finansal kuruluşlar şüpheli görülen işlemler için ek bilgi ve belge talep edebilecek. Yeterli doğrulama sağlanamayan durumlarda transferlerin iptal edilmesi veya işlem sınırlandırması getirilmesi gündeme gelebilecek.
Kimlik Doğrulama Sürecini Tamamlamayan Hesaplar Kapatılacak
Yeni düzenleme, yalnızca kripto para transferlerini değil, aynı zamanda kimlik doğrulaması yapılmayan hesapları da doğrudan etkiliyor. Özellikle büyük borsalar, kullanıcılarını kimlik bilgilerini güncellemeye yönlendirmek amacıyla çeşitli uyarılarda bulunmaya başladı. Örneğin, Binance kullanıcılarına gönderdiği bilgilendirme e-postasında, kimlik doğrulaması yapılmamış hesapların 25 Nisan’a kadar kapatılacağını duyurdu.
Bu tarihe kadar kimlik doğrulama sürecini tamamlamayan kullanıcıların hesapları işleme kapatılacak. Açık pozisyonları bulunan yatırımcılar, gerekli belgeleri sağlamadıkları takdirde, bu pozisyonlarını da yönetemeyecek. Aynı şekilde, para yatırma ve çekme gibi işlemler de durdurulacak. Ancak, kimlik doğrulama sürecini tamamlayan kullanıcılar, hesaplarını aktif olarak kullanmaya devam edebilecekler.
Bu yeni düzenlemeler, kripto para piyasasında daha güvenli ve şeffaf bir ortam oluşturmayı amaçlıyor. Kullanıcılar, kimlik doğrulama süreçlerine dikkat ederek işlemlerinde aksama yaşamamaları için gerekli önlemleri almalı.
